本報訊 記者 張濤 通訊員 金育峰 近期 不少違法分子冒充金融機(jī)構(gòu)工作人員高息 攬存、以銷售理財產(chǎn)品為名開展民間非法集 資等詐騙行為時有發(fā)生。廣州市越秀區(qū)法 院日前就連續(xù)審理了兩起非法吸收公眾存 款的案件，涉事機(jī)構(gòu)以“高收益投資”的方式 非法斂財1.5 億元，數(shù)百名投資者血本無 歸。廣發(fā)銀行安全專家提醒市民，面對日益 “升級”的詐騙手段，加強(qiáng)防范意識，防范詐 騙風(fēng)險已成為理財投資的必修課。

俗話說“防火防盜”，而對于理財投資者 來說，首要的則是“防詐騙”。對此，金融監(jiān) 管層于近期發(fā)文提醒公眾要強(qiáng)化“五個警 惕”：即警惕高息誘惑，警惕資金掮客，警惕 他人代辦，警惕附加承諾，警惕信息泄露，進(jìn) 一步提高資金和信息安全的自我保護(hù)意 識。廣發(fā)銀行安全專家表示，面對層出不窮 的詐騙手段，投資者需要擦亮雙眼，警惕各 種高誘惑陷阱，加強(qiáng)自我防范意識，防止上 當(dāng)受騙。同時，客戶辦理銀行相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)通 過銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺、銀行官方網(wǎng)站及官方電子 渠道，注意重要憑證留存，以合規(guī)渠道保障 自身的合法權(quán)益。

面對頻發(fā)的詐騙或糾紛案例，不僅監(jiān)管 層發(fā)文予以規(guī)范指引，銀行金融機(jī)構(gòu)也積極 布防，嚴(yán)格自律的同時采取多種手段以有效 防范風(fēng)險，保障公眾權(quán)益。近期，銀監(jiān)會發(fā) 布《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有 效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的通知》，分別從 制度頂層設(shè)計、重點(diǎn)環(huán)節(jié)防控、客戶服務(wù)管 理、危機(jī)處置以及加強(qiáng)監(jiān)管等方面提出了具 體要求和指引。對此，各銀行機(jī)構(gòu)積極響 應(yīng)，加強(qiáng)員工管理行為排查和營業(yè)場所管 理，并開展公眾風(fēng)險宣傳教育。據(jù)廣發(fā)銀行 相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，風(fēng)險防控是銀行管理工作 的重中之重。以廣發(fā)銀行為例，不僅要求各 個業(yè)務(wù)條線開展業(yè)務(wù)自查及風(fēng)險排查，強(qiáng)化 全員風(fēng)控教育、加強(qiáng)員工行為管理，同時利 用“大數(shù)據(jù)”技術(shù)強(qiáng)化對風(fēng)險的持續(xù)動態(tài)監(jiān) 測，實(shí)時發(fā)現(xiàn)和消除風(fēng)險隱患。此外，廣發(fā) 銀行積極打造聯(lián)防聯(lián)控合作機(jī)制，協(xié)同總、 分行及各網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)線上線下統(tǒng)一部署，并積 極與公安機(jī)關(guān)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開展合作，以有效 構(gòu)建應(yīng)對欺詐的防護(hù)生態(tài)圈。