由于洗錢(qián)助長(cháng)走私、販毒、黑社會(huì )、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會(huì )經(jīng)濟秩序，破壞社會(huì )公平競爭，威脅金融體系的安全穩定，甚至影響國家聲譽(yù)，因此，相關(guān)單位須依法采取大額和可疑交易資金監測、反洗錢(qián)監督檢查、反洗錢(qián)調查等各項反洗錢(qián)措施，預防和打擊洗錢(qián)犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

何為反洗錢(qián)

根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》的定義，反洗錢(qián)是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規定采取相關(guān)措施的行為。洗錢(qián)上游犯罪有7 種，分別是毒品洗錢(qián)犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂洗錢(qián)犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪。

保護自己，遠離洗錢(qián)活動(dòng)

一是保管好自己的居民身份證。居民身份證是證明居民身份的有效證件，具有特定的法律意義和效力。因身份證保管、使用或管理不當而引發(fā)的各類(lèi)案件和糾紛屢屢發(fā)生，也有可能在你不知不覺(jué)中陷入了洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。二是主動(dòng)配合金融機構進(jìn)行客戶(hù)身份識別。您到金融機構辦理業(yè)務(wù)時(shí)需要出示您的身份證件；如實(shí)填寫(xiě)您的身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問(wèn)。三是不要出租出借自己的身份證件。出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下結果：他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當行為而致使自己聲譽(yù)受損。四是不要出租出借自己的賬戶(hù)。不出租出借賬戶(hù)既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務(wù)。五是不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。通過(guò)各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，請不要用自己的賬戶(hù)替他人提現。六是為規避監管標準拆分交易只會(huì )弄巧成拙。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢(qián)資金監測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。七是選擇安全可靠的金融機構。金融機構為客戶(hù)提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務(wù)。金融機構受監管和履行反洗錢(qián)義務(wù)是對其客戶(hù)和自身負責，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)的金融機構。八是支持國家反洗錢(qián)工作也是保護自己的利益。開(kāi)辦業(yè)務(wù)時(shí)，請您帶好身份證；大額現金存取時(shí)，請出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，請出示他（她）和您的身份證件。九是勇于舉報洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )公平正義。我國《反洗錢(qián)法》特別規定任何單位和個(gè)人都有權向中國人民銀行或公安機關(guān)舉報洗錢(qián)活動(dòng)，同時(shí)規定接受舉報的機關(guān)應對舉報人和舉報內容保密。

本報記者 楊建芳

通訊員 郭玲 田習霞 鄧麗萍